Health Koti Suraksha Personal Accident Policy

Home > Personal Accident Insurance

HDFC Ergo Koti Suraksha:
Personal Accident Insurance


1264
No. of accidents/day (2022)

462
No. of deaths/day (2022)

Why Personal Accident Policy?

By โ€œaccident,โ€ we mean any mishapโ€”not just motor accidents. A slip-and-fall, burns, animal attacks, accidents due to natural causes, โ€ฆ and motor accidents. An accident can cause:

A good Personal Accident insurance policy will protect you from all these instances of income loss.

accident

โ€˜But I have health insurance!โ€™

slip and fall
Slip and fall: the most common workplace accident!

โ€˜But I have a compulsory vehicle owner insurance!โ€™

accidents at workplace

HDFC Personal Accident Policy offers:

Income Benefits

Emergency Medical Benefits

Terminal Benefits

*The above figures are applicable to the base policy with a sum assured of Rs. 10 lakhs; higher sum assured of Rs 25 lakh, 50 lakh, 1 crore, etc. are available as shown in the table given below.

slip and fall
Permanent disability can lead to total loss of income

Details of Benefits

Sum Assured (Lakhs)
Benefits 10 25 50 100
Temporary Total
Disability - weekly
10k 25k 50k 100k
Permanent Total
Disability
10L 25L 50L 100L
Emergency Medical
Expenses
1L 1L 1L 1L
Treatment of
Fractures
1L 1L 1L 1L
Treatment of
burns
50k 50k 50k 75k
Hospital Daily
Expenses (30 Days)
3k 3k 3k 3k
Coma due to
accident
5L 12.5L 25L 50L
Disappearance
in accident
10L 25L 50L 100L
Accidental Death 10L 25L 50L 100L
Last Rites
Expenses
10k 10k 10k 10k
Child Education
Allowance
1L 2.5L 5L 10L
Allowance To
Dependents
50k 50k 50k 100k
Annual Premium 3,612 6,531 11,395 21,172
Discounted Premium
(2 Years)
6,680 12,080 21,080 39,168
Discounted Premium
(3 Years)
9,747 17,629 30,763 57,162

Whatโ€™s the cost of PA Insurance?

It costs just about Rs. 10 per dayโ€”cheaper than a cup of tea!

For a sum assured of Rs. 10 lakhs, the annual premium is just Rs. 3612โ€”whether you are 18 years old or 65 years old.

If you purchase the policy for a period of two or three years, you will get a discount on the annual premium. Two years: Rs. 6680; three years: 9747. All figures are inclusive of GST.

Is HDFC Ergo Koti Suraksha available to families?

Yes, this product is available as a Family Floater policy. Details of premium are given below.

Sum Assured Rs. 10 lakhs

Sum Assured Rs. 25 lakhs

Sum Assured Rs. 50 lakhs

Sum Assured Rs. 1 crore

Is HDFC Ergo Koti Suraksha available to groups?

insurance for groups

Yes, it is available for organisations with a minimum strength of seven persons. Even if there is a high turnover of staff, it does not matter. HDFC Ergo needs to maintain contact with just one key person. Staff who leave and can be removed from the group. New staff can be added.

Group Personal Accident Insurance will work out to be cheaper for members of an organization. This is because the lower Sum Assured is available, starting from 3 lakhs and moving on to 5 lakhs, 7 lakhs, 10 lakhs, etc.

  1. Emergency hospital expenses: Rs. 100,000
  2. Treatment of fractures: Rs. 50,000
  3. Allowance for treatment of burns
  4. Covers permanent disability
  5. Weekly allowance of Rs. 5000 for temporary disability (total bed rest)
  6. Hospital Cash allowance: Rs. 1000 per day as in-patient
  7. Accident Death: Sum Assured (3L, 5L, 7L, 10L, 15L, 20L or 25L) is offered

Eligibility Criteria

ย 

Whatsapp me or call me to fix an appointment for further discussions.

ย 

Share This Page


Let your friends scan this QR Code
to access this page.

เด…เดชเด•เดŸเด™เตเด™เตพ เดคเดฐเดฃเด‚ เดšเต†เดฏเตเดฏเตเดตเดพเตป เด‡เตปเดทเตเดฑเตปเดธเต


1264
เด…เดชเด•เดŸเด™เตเด™เตพ เดฆเดฟเดจเด‚เดชเตเดฐเดคเดฟ (2022)

462
เด…เดชเด•เดŸ เดฎเดฐเดฃเด™เตเด™เตพ เดฆเดฟเดจเด‚เดชเตเดฐเดคเดฟ (2022)

เดŽเดจเตเดคเตเด•เตŠเดฃเตเดŸเต เด…เดชเด•เดŸ เด‡เตปเดทเตเดฑเตปเดธเต  เดตเดพเด™เตเด™เดฃเด‚?

โ€œเด…เดชเด•เดŸเด‚โ€ เดŽเดจเตเดจเดพเตฝ เดตเดพเดนเดจเดพเดชเด•เดŸเด‚ เดฎเดพเดคเตเดฐเดฎเดฒเตเดฒ. เดคเต†เดจเตเดจเดฟ เดตเต€เดดเตเด•, เดฎเตƒเด—เด™เตเด™เดณเดพเตฝ เด†เด•เตเดฐเดฎเดฟเด•เตเด•เดชเตเดชเต†เดŸเตเด•, เดชเตŠเดณเตเดณเตฝ เดเตฝเด•เตเด•เตเด•, เดชเตเดฐเด•เตƒเดคเดฟ เดฆเตเดฐเดจเตเดคเดคเตเดคเดฟเตฝ เดชเต†เดŸเตเด•, โ€ฆ เดŽเดจเตเดจเดฟเดคเตเดฏเดพเดฆเดฟ เด•เดพเตŽเดฏเตเดฏเด™เตเด™เตพ เดŽเดฒเตเดฒเดพเด‚ เด…เดชเด•เดŸเด™เตเด™เดณเดพเดฃเตเต. เด…เดชเด•เดŸเด™เตเด™เตพ เดตเดฐเตเดคเตเดคเดฟ เดตเดฏเตโ€เด•เตเด•เตเดจเตเดจ เดตเดฟเดจเด•เดณเดฟเตฝ เดšเดฟเดฒเดคเต:

เด’เดฐเต เดจเดฒเตเดฒ เด…เดชเด•เดŸ เด‡เตปเดทเตเดฑเตปเดธเต เดจเดฎเตเดฎเต‡ เด‡เดชเตเดฐเด•เดพเดฐเดฎเตเดณเตเดณ เดธเดพเดฎเตเดชเดคเตเดคเดฟเด• เดจเดทเตเดŸเด™เตเด™เดณเดฟเตฝ เดจเดฟเดจเตเดจเต เดฐเด•เตเดทเดฟเด•เตเด•เตเด‚.

accident

โ€œเดŽเดจเดฟเด•เตเด•เต เดฎเต†โ€โ€เดกเดฟเด•เตเด•เตฝ เด‡เตปเดทเตเดฑเตปเดธเตเดฃเตเดŸเต โ€

เด…เดคเตเต เดชเดฑเดžเตเดžเดฟเดŸเตเดŸเต เด•เดพเดฐเตเดฏเดฎเดฟเดฒเตเดฒ! เด‡เดฐเตเดชเดคเตเดคเดฟเดจเดพเดฒเตเต เดฎเดฃเดฟเด•เตเด•เต‚เดฑเดฟเตฝ เด•เตเดฑเดฏเดพเดคเต† เด†เดถเตเดชเดคเตเดฐเดฟเดฏเดฟเตฝ เดคเดพเดฎเดธเดฟเดšเตเดšเดพเดฒเต‡ เดฎเต†โ€โ€เดกเดฟเด•เตเด•เตฝ เด‡เตปเดทเตเดฑเตปเดธเต เดชเตเดฐเดฏเต‹เดœเดจเดชเตเดชเต†เดŸเตเด•เดฏเตเดณเตเดณเต‚. เด†เดถเตเดชเดคเตเดฐเดฟเดฏเดฟเตฝ เดจเดฟเดจเตเดจเต เดตเต€เดŸเตเดŸเดฟเตฝ เดชเต‹เดฏเดฟ เดšเดฟเดฒ เดฎเดพเดธเด™เตเด™เตพ เดœเต‹เดฒเดฟเดฏเตเด‚ เด•เต‚เดฒเดฟเดฏเตเด‚ เด‡เดฒเตเดฒเดพเดคเต† เดตเดฟเดถเตเดฐเดฎเดฟเด•เตเด•เตเดตเดพเตป เดกโ€เต‹เด•เตโ€เดŸเตผ เดชเดฑเดžเตเดžเดพเตฝ เด…เดคเต เดจเดฟเดฎเดฟเดคเตเดคเด‚ เดตเดฐเตเดจเตเดจ เดตเดฐเตเดฎเดพเดจ เดจเดทเตเดŸเด‚ เดจเดฟเด•เดคเตเดคเตเดตเดพเตป เดฎเต†โ€โ€เดกเดฟเด•เตเด•เตฝ เด‡เตปเดทเตเดฑเตปเดธเดฟเดจเต เด•เดดเดฟเดฏเดฟเดฒเตเดฒ. เด…เดคเตเด•เตŠเดฃเตเดŸเต เด’เดฐเต โ€œเด…เดชเด•เดŸ เด‡เตปเดทเตเดฑเตปเดธเต โ€ เดชเต‹เดณเดฟเดธเดฟ เด‡เดจเตเดจเต เดคเดจเตเดจเต† เดตเดพเด™เตเด™เตเด•.

slip and fall
เดœเต‹เดฒเดฟเดธเตเดฅเดฒเด™เตเด™เดณเดฟเตฝ เดŽเดฑเตเดฑเดตเตเด‚ เด•เต‚เดŸเตเดคเตฝ เดชเดฐเตเด•เตเด•เตเด•เตพ เดธเด‚เดญเดตเดฟเด•เตเด•เตเดจเตเดจเดคเตเต เดตเต€เดดเตเดš เดจเดฟเดฎเดฟเดคเตเดคเดฎเดพเดฃเต.

โ€œเดตเดพเดนเดจเดคเตเดคเดฟเดจเตเดฑเต† เด‡เตปเดทเตเดฑเตปเดธเดฟเดจเตเดฑเต† เด•เต‚เดŸเต† เดžเดพเตป เด…เดชเด•เดŸ เด‡เตปเดทเตเดฑเตปเดธเตเด‚ เดตเดพเด™เตเด™เดฟโ€

เดŽเดฒเตเดฒเดพ เดตเดพเดนเดจ เด‰เดŸเดฎเด•เตพเด•เตเด•เตเด‚ เด…เดชเด•เดŸ เด‡เตปเดทเตเดฑเตปเดธเต เดตเต‡เดฃเด‚ เดŽเดจเตเดจเต เดจเดฟเดฏเดฎเด‚ เด…เดจเตเดถเดพเดธเดฟเด•เตเด•เตเดจเตเดจเต. เด…เดคเตเด•เตŠเดฃเตเดŸเต เดตเดพเดนเดจเด‚ เดตเดพเด™เตเด™เตเดฎเตเดชเต‹เตพ เด…เดฒเตเดฒเต†เด™เตเด•เดฟเตฝ เดตเดพเดนเดจเดคเตเดคเดฟเดจเตเดฑเต† เด‡เตปเดทเตเดฑเตปเดธเต เดชเตเดคเตเด•เตเด•เตเดฎเตเดชเต‹เตพ เด‰เดŸเดฎ เด…เดฑเดฟเดฏเดพเดคเต† เดคเดจเตเดจเต† เดฐเต‚.350เดฏเตเดŸเต† เด’เดฐเต เด…เดชเด•เดŸ เด‡เตปเดทเตเดฑเตปเดธเต เดเดœเดจเตเดฑเต† เดชเดฟเดŸเดšเตเดšเต‡เตฝเดชเตเดชเดฟเด•เตเด•เตเด‚. เดชเดฒเดชเตเดชเต‹เดดเตเด‚ เดตเดพเดนเดจ เด‰เดŸเดฎเด•เตพ เด‡เดคเดฟเดจเต† เด•เตเดฑเดฟเดšเตเดšเต เด…เดฑเดฟเดฏเตเด• เดชเต‹เดฒเตเด‚ เด‡เดฒเตเดฒ.

เด‡เดคเดฟเดจเต† เด•เตเดฑเดฟเดšเตเดšเต เดจเดพเด‚ เด…เดฑเดฟเดžเตเดžเดฟเดฐเดฟเด•เตเด•เต‡เดฃเตเดŸ เดšเดฟเดฒ เดธเด‚เด—เดคเดฟเด•เตพ เดšเตเดตเดŸเต† เดšเต‡เตผเด•เตเด•เตเดจเตเดจเต:

accidents at workplace

HDFC เดŽเตผเด—เต‹ เด…เดชเด•เดŸ เด‡เตปเดทเตเดฑเตปเดธเดฟเดจเตเดฑเต† เด—เตเดฃเด™เตเด™เตพ:

เดตเดฐเตเดฎเดพเดจ เดจเดทเตเดŸเด‚ เดจเดฟเด•เดคเตเดคเตเด‚

เดšเดฟเด•เดฟเดคเตเดธเดพ เดšเดฟเดฒเดตเตเต เดฒเดญเดฟเด•เตเด•เตเด‚

เดฌเต‹เดงเด‚ เดจเดทเตเดŸเดชเตเดชเต†เดŸเตเดŸเดพเตฝ/ เดฎเดฐเดฃเด‚ เดธเด‚เดญเดฟเดตเดฟเดšเตเดšเดพเตฝ

(เดฎเตเด•เดณเดฟเตฝ เด•เดพเดฃเดฟเดšเตเดšเดฟเดฐเดฟเด•เตเด•เตเดจเตเดจ เด•เดฃเด•เตเด•เตเด•เตพ เดชเดคเตเดคเต เดฒเด•เตเดทเดคเตเดคเดฟเดจเตเดฑเต† เดชเต‹เดณเดฟเดธเดฟเด•เตเด•เต เดฌเดพเดงเด•เดฎเดพเดฃเตเต. เด‰เดฏเตผเดจเตเดจ เดคเตเด•เดฏเตเดŸเต† โ€“ 25 เดฒเด•เตเดทเด‚, 50 เดฒเด•เตเดทเด‚, 1 เด•เต‹เดŸเดฟ เดฎเตเดคเดฒเดพเดฏเดตเตเดŸเต† โ€“ เดชเต‹เดณเดฟเดธเดฟเดฏเตเด‚ เด‰เดฏเตผเดจเตเดจ เดตเดฐเตเดฎเดพเดจเด‚ เด‰เดณเตเดณเดตเตผเด•เตเด•เต เดฒเดญเตเดฏเดฎเดพเดฃเต)

slip and fall

เด†เดจเตเด•เต‚เดฒเตเดฏเด™เตเด™เตพ: เดตเดฟเดถเดฆ เดตเดฟเดตเดฐเด™เตเด™เตพ

เดตเดฒเตเดคเดพเดฏเดฟ เด•เดพเดฃเตเดตเดพเตป เดซเต‹เดฃเตโ€ เดคเดฟเดฐเดฟเด•เตเด•เตเด•

เดชเต‹เดณเดฟเดธเดฟ เดคเตเด• (เดฒเด•เตเดทเด‚)
เด†เดจเตเด•เต‚เดฒเตเดฏเด‚ 10เดฒ 25เดฒ 50เดฒ 100เดฒ
เดคเดพเดคเตเด•เดพเดฒเดฟเด• เดตเตˆเด•เดฒเตเดฏเด‚
- เดชเตเดฐเดคเดฟเดตเดพเดฐเด‚ (เด†เดฏเดฟเดฐเด‚)
10 25 50 100
เดธเตเดฅเดฟเดฐ เดตเตˆเด•เดฒเตเดฏเด‚
เดธเด‚เดญเดตเดฟเดšเตเดšเดพเตฝ (เดฒเด•เตเดทเด‚)
10 25 50 100
เด…เดŸเดฟเดฏเดจเตเดคเดฐ
เดšเดฟเด•เดฟเดคเตเดธเด•เตเด•เดพเดฏเดฟ (เดฒเด•เตเดทเด‚)
1 1 1 1
เด…เดธเตเดฅเดฟ เด’เดŸเดฟเดžเตเดžเดพเตฝ (เดฒเด•เตเดทเด‚) 1 1 1 1
เดชเตŠเดณเตเดณเดฒเต‡เดฑเตเดฑเดพเตฝ (เด†เดฏเดฟเดฐเด‚) 50 50 50 75
เด†เดถเตเดชเดคเตเดฐเดฟ เดšเต†เดฒเดตเตเต
30 เดฆเดฟเดตเดธเด‚ (เด†เดฏเดฟเดฐเด‚)
3 3 3 3
เด…เดฌเต‹เดง เด…เดตเดธเดฅเดฏเดฟเตฝ
เด†เดฏเดพเตฝ (เดฒเด•เตเดทเด‚)
5 12.5 25 50
เด…เดชเด•เดŸ เดฎเดฐเดฃเด‚ (เดฒเด•เตเดทเด‚) 10 25 50 100
เด…เดชเด•เดŸเดคเตเดคเดฟเตฝ
เด•เดพเดฃเดพเดคเดพเดฏเดพเตฝ (เดฒเด•เตเดทเด‚)
10 25 50 100
เด•เตเดŸเตเดŸเดฟเด•เตเด•เต เดตเดฟเดฆเตเดฏเดพเดญเตเดฏเดพเดธ
เดšเต†เดฒเดตเตเต (เดฒเด•เตเดทเด‚)
1 2.5 5 10
เด…เดจเตเดคเตเดฏเด•เตผเดฎเตเดฎ
เดšเต†เดฒเดตเตเต (เด†เดฏเดฟเดฐเด‚)
10 10 10 10
เดฐเด•เตเดทเดพเด•เตŽเดคเตเดคเตƒ
เด†เดจเตเด•เต‚เดฒเตเดฏเด‚ (เด†เดฏเดฟเดฐเด‚)
50 50 50 100
เดตเดพเตผเดทเดฟเด• เดชเตเดฐเต€เดฎเดฟเดฏเด‚ 3,612 6,531 11,395 21,172
เดฆเตเดตเตˆเดตเดพเตผเดทเดฟเด• เดชเตเดฐเต€เดฎเดฟเดฏเด‚ 6,680 12,080 21,080 39,168
เดคเตเดฐเตˆเดตเดพเตผเดทเดฟเด• เดชเตเดฐเต€เดฎเดฟเดฏเด‚ 9,747 17,629 30,763 57,162

เด…เดชเด•เดŸ เด‡เตปเดทเตเดฑเตปเดธเดฟเดจเตเดฑเต† เดชเตเดฐเต€เดฎเดฟเดฏเด‚?

เดชเตเดฐเดคเดฟเดฆเดฟเดจเด‚ เดฐเต‚. 10/-. เด’เดฐเต เดšเดพเดฏเดฏเตเดŸเต† เดตเดฟเดฒเดฏเดฟเดฒเตเด‚ เด•เตเดฑเดตเตเต. เด’เดฐเต เดตเตผเดทเดคเตเดคเต‡เด•เตเด•เต เดตเดพเด™เตเด™เตเดฎเตเดชเต‹เตพ เดจเดฟเด•เตเดคเดฟ เด‰เตพเดชเตเดชเดŸเต† เดฐเต‚. 3612/-. เดฐเดฃเตเดŸเต เดตเตผเดทเดคเตเดคเต‡เด•เตเด•เต เดตเดพเด™เตเด™เดฟเดฏเดพเตฝ เดฐเต‚. 6680; เดฎเต‚เดจเตเดจเต เดตเตผเดทเดคเตเดคเต‡เด•เตเด•เต เดตเดพเด™เตเด™เตเดฎเตเดชเต‹เตพ: เดฐเต‚. 9747.

เดˆ เด‡เตปเดทเตเดฑเตปเดธเต เด’เดฐเต เด•เตเดŸเตเด‚เดฌเดคเตเดคเดฟเดจเต เดฒเดญเดฟเด•เตเด•เตเดฎเต‹?

เดฒเดญเตเดฏเดฎเดพเดฃเตเต. เดตเดฟเดถเดฆ เดตเดฟเดตเดฐเด™เตเด™เตพ เดคเดพเดดเต† เด•เตŠเดŸเตเดคเตเดคเดฟเดฐเดฟเด•เตเด•เตเดจเตเดจเต.

เดชเต‹เดณเดฟเดธเดฟ เดคเตเด• เดฐเต‚. 10 เดฒเด•เตเดทเด‚

เดชเต‹เดณเดฟเดธเดฟ เดคเตเด• เดฐเต‚. 25 เดฒเด•เตเดทเด‚

เดชเต‹เดณเดฟเดธเดฟ เดคเตเด• เดฐเต‚. 50 เดฒเด•เตเดทเด‚

เดชเต‹เดณเดฟเดธเดฟ เดคเตเด• เดฐเต‚. 1 เด•เต‹เดŸเดฟ

เดˆ เด‡เตปเดทเตเดฑเตปเดธเต เด’เดฐเต เดธเดฎเต‚เดนเดคเตเดคเดฟเดจเต เดฒเดญเดฟเด•เตเด•เตเดฎเต‹?

insurance for groups

เดเดดเต‹ เด…เดคเดฟเตฝ เด…เดงเดฟเด•เดฎเต‹ เด…เด‚เด—เด™เตเด™เตพ เด‰เดณเตเดณ เด’เดฐเต เดธเดฎเต‚เดนเดคเตเดคเดฟเดจเต HDFC ErgoเดฏเตเดŸเต† เด…เดชเด•เดŸ เด‡เตปเดทเตเดฑเตปเดธเต เดคเตเดšเตโ€เด›เดฎเดพเดฏ เดชเตเดฐเต€เดฎเดฟเดฏเดคเตเดคเดฟเตฝ เดฒเดญเดฟเด•เตเด•เตเด‚. เด‡เตปเดทเตเดฑเตปเดธเต เดคเตเด• เดฎเต‚เดจเตเดจเต เดฒเด•เตเดทเดคเตเดคเดฟเตฝ เด†เดฐเด‚เดญเดฟเด•เตเด•เตเดจเตเดจเต. เดฎเต‚เดจเตเดจเต, เด…เดžเตเดšเต, เดเดดเต, เดชเดคเตเดคเตเต เดฒเด•เตเดทเด‚ เดŽเดจเตเดจเดฟเด™เตเด™เดจเต† เดฒเดญเตเดฏเดฎเดพเดฃเตเต.

เดชเดฐเดฟเดฐเด•เตเดท เดคเต‡เดŸเตเดจเตเดจ เดˆ เดธเดฎเต‚เดนเด‚ เด’เดฐเต เดธเด‚เด˜เดŸเดจเต‹เดฏเต‹ เด’เดฐเต เดธเตเดฅเดพเดชเดจเดคเตเดคเดฟเดฒเต† เดฎเตเดคเดฒเดพเดณเดฟเดฏเตเด‚ เดœเต€เดตเดจเด•เตเด•เดพเดฐเตเด‚ เด†เด•เดพเด‚. เด’เดฐเต เด‡เดŸเดตเด•เดฏเต‹ เดธเดญเดฏเต‹ เดธเดจเตเดจเดฆเตเดง เดธเด‚เด˜เดตเตเด‚ เด†เด•เดพเด‚. เด’เดฐเต เด•เตเดตเดŸเตเดŸเต‡เดทเตป เดฒเดญเดฟเด•เตเด•เตเดตเดพเตป เดธเด‚เด˜เดŸเดฏเดฟเดฒเต† เด…เด‚เด—เด™เตเด™เดณเตเดŸเต† เดชเต‡เดฐเตเด‚ เดœเดจเดจเดคเต€เดฏเดคเดฟเดฏเตเด‚ เด‰เตพเดชเตเดชเต†เดŸเตเดคเตเดคเดฟเดฏ เด’เดฐเต เดชเดŸเตเดŸเดฟเด• เดฆเดฏเดตเดพเดฏเดฟ เด…เดฏเดšเตเดšเต เดคเดฐเดฟเด•.

เดชเต‹เดณเดฟเดธเดฟ เดฒเดญเดฟเด•เตเด•เตเดตเดพเดจเตเดณเตเดณ เดฏเต‹เด—เตเดฏเดค

เด•เต‚เดŸเตเดคเตฝ เดตเดฟเดตเดฐเด™เตเด™เตพ เด…เดฑเดฟเดฏเตเดตเดพเดจเตเด‚ เดชเต‹เดณเดฟเดธเดฟ เดตเดพเด™เตเด™เตเดตเดพเดจเตเด‚ เด‡เดจเตเดจเต เดคเดจเตเดจเต† เดŽเดจเดฟเด•เตเด•เตเต เดตเดพเดŸเตโ€เดธเดพเดชเตเดชเดฟเตฝ เดธเดจเตเดฆเต‡เดถเด‚ เด…เดฏเดฏโ€เตโ€เด•เตเด•เตเด• เด…เดฒเตเดฒเต†เด™เตเด•เดฟเตฝ เดŽเดจเตเดจเต† เดซเต‹เดฃเดฟเตฝ เดตเดฟเดณเดฟเด•เตเด•เตเด•.

ย 

เดˆ เดตเดฟเดตเดฐเด™เตเด™เตพ เดชเด™เตเด•เตเดตเดฏเตโ€เด•เตเด•เตเด•


เดˆ QR โ€เด•เต‹โ€เดกเต เดธเตเดนเตƒเดคเตเดคเตเด•เตเด•เตพ เดธเตเด•เดพเตป เดšเต†เดฏเตเดคเดพเตฝ เด…เดตเตผเด•เตเด•เตเด‚ เดˆ เดตเดฟเดตเดฐเด™เตเด™เตพ เด…เดตเดฐเตเดŸเต† เดซเต‹เดฃเดฟเตฝ เดฒเดญเดฟเด•เตเด•เตเด‚.

Glossary

ย 

Accidental Death
Accidental Death Cover is normally available as a Rider or Inbuilt Option. Accident is a sudden, unforeseen and involuntary event caused by external, visible and violent means. Accidental Death means death by or due to a bodily injury caused by an Accident, independent of all other causes of death. Accidental Death must be caused within 180 days of any bodily injury.
Accidental Disability Rider
An optional but necessary addon. Get additional income benefits over and above your Sum Assured in the event of total permanent disability due to an Accident. In the event of Total Permanent Disability due to accident, you will be paid a regular monthly income equal to 1% of Sum Assured for a fixed period of 10 years.
Disability as a result of injury or accident and is thereby rendered totally incapable of being engaged in any work or any occupation or employment for any compensation, remuneration or profit and he/she is unlikely to ever be able to do so.
Alternatively, the life assured suffers an injury/accident due to which there is total and irrecoverable loss of:
a. The use of two limbs; or
b. The sight of both eyes; or
c.ย The use of one limb and the sight of one eye; or
d.ย Loss by severance of two or more limbs at or above wrists or ankles; or
e. The total and irrecoverable loss of sight of one eye and loss by severance of one limb at or above wrist or ankle.
Claim settlement ratio (CSR)
An insurance companyโ€™s claim settlement ratio (CSR) refers to the number of claims successfully resolved versus the number of requests received in a given year. For example, if XYZ company receives 100 claim requests in a year and successfully settles 90 of them, its CSR is 90%. CSR acts as an indicator of their credibility.
Critical Illness
A list of illnesses are defined as critical illness. See product brochure online. Signs or Symtoms must have first commenced 90 days following date of an insurance policy.
Critical Illness Riders
HDFC Life Critical Illness Plus Rider provides a lump sum benefit on diagnosis of any one of the listed critical illnesses. The Life and CI Rebalance Option waives all future premiums after the detection of a critical illness.
Exclusions
The insurance contract specifies certain situations in which the insurance company will not honor their promise. For example, suicide is a common exclusion. If the insured person commits suicide, the company will not pay the sum assured or death benefits. Losses due to activities such as automibile racing, diving, underground activities, etc., are also excluded from coverage.
Free Look Period
The free look period is the period given to a policyholder to assess and review the policy document. He/she can terminate the policy during the free look period if they are not satisfied with its inclusion and exclusion terms which were explained at the time of purchase.
Grace Period
If you fail to pay your premium by date, your contract with the insurance company will come to an end. To prevent such a situation, you are given a grace period of 30 days from the due date every year.
Insurance
Insurance is a contract you make with an insurance company. For a certain amount you pay (that is, the premium), the insurance company undertakes to compensate you (the insured) for a loss. Also, see definition of Risk Transfer.
Life Assured
The person whose life is insured.
PPT
Policy Paying Term: The time period for paying annual premiums
PT
Policy Term: The total life of the life insurance contract
Premium
Premium is the cost of insurance. It is the amount you pay the insurance company periodically (annually) to keep yourself insured (and as seed for your investment).
Rider
Life insurance riders are contingent additional benefits over a primary policy, which come into play in case of a specific eventuality. They offer financial cover over and above basic sum assured in a life insurance policy. Even with the occurrence of the event, the life cover remains intact. This means that even if you have drawn on a particular rider, you remain eligible for the death benefit on the life insurance plan.
Risk Transfer
A good way to deal with risk is to transfer our risks to someone who is willing and capable of handling or dealing with them. This process of transferring of risk from one person to another is called insurance. Insurance, therefore, is a risk transfer mechanism.
SA
Basic Sum Assured is the amount of sum assured chosen by the policyholder
Sum Assured on Death
is the absolute amount of benefit which is guaranteed to become payable on death of the life assured in accordance with the terms and conditions of the policy or an absolute amount of benefit which is available to meet the health cover.
Sum Assured on Maturity
is the amount which is guaranteed to become payable on maturity of the policy, in accordance with the terms and conditions of the policy.

 


 

Free Look Period
The free look period is the period given to a policyholder to assess and review the policy document. He/she can terminate the policy during the free look period if they are not satisfied with its inclusion and exclusion terms which were explained at the time of purchase.
Grace Period
If you fail to pay your premium by date, your contract with the insurance company will come to an end. To prevent such a situation, you are given a grace period of 30 days from the due date every year.
Insurance
Insurance is a contract you make with an insurance company. For a certain amount you pay (that is, the premium), the insurance company undertakes to compensate you (the insured) for a loss. Also, see definition of Risk Transfer.
Life Assured
The person whose life is insured.
PPT
Policy Paying Term: The time period for paying annual premiums
PT
Policy Term: The total life of the life insurance contract
Premium
Premium is the cost of insurance. It is the amount you pay the insurance company periodically (annually) to keep yourself insured (and as seed for your investment).
Rider
Life insurance riders are contingent additional benefits over a primary policy, which come into play in case of a specific eventuality. They offer financial cover over and above basic sum assured in a life insurance policy. Even with the occurrence of the event, the life cover remains intact. This means that even if you have drawn on a particular rider, you remain eligible for the death benefit on the life insurance plan.
Risk Transfer
A good way to deal with risk is to transfer our risks to someone who is willing and capable of handling or dealing with them. This process of transferring of risk from one person to another is called insurance. Insurance, therefore, is a risk transfer mechanism.
SA
Basic Sum Assured is the amount of sum assured chosen by the policyholder
Sum Assured on Death
is the absolute amount of benefit which is guaranteed to become payable on death of the life assured in accordance with the terms and conditions of the policy or an absolute amount of benefit which is available to meet the health cover.
Sum Assured on Maturity
is the amount which is guaranteed to become payable on maturity of the policy, in accordance with the terms and conditions of the policy.